Nous avons 3 règles d’or fondamentales pour piloter au mieux nos investissements, que nous résumons sous l’acronyme de C.A.O.

C pour Comprendre… les raisons de nos investissements. Si nous ne sommes pas capables d’expliquer à un proche pourquoi nous avons investi notre argent dans tel ou tel autre placement, c’est qu’il n’a pas sa place dans notre portefeuille. Précision: l’argument “j’achète parce que ça monte” peut entrer dans la liste des arguments mais… ne devrait pas être le seul !

A, c’est Anticiper ! Soyons tournés vers la performance future de nos placements, plutôt que les rendements du passé ! Il s’agit de regarder devant plutôt que dans le rétroviseur pour piloter nos investissements sur l’autoroute de la performance. La performance passée peut toutefois être utile pour mesurer les risques, au même titre qu’un coup d’œil dans le rétroviseur avant de dépasser…

O pour Oublier : nous devons effacer de notre mémoire le prix auquel nous avons effectué nos investissements. Des trois règles, c’est assurément la plus controversée et difficile à assimiler. Lorsque nous regardons le relevé bancaire qui détaille nos placements, notre regard se porte tout d’abord sur le dernier cours, puis, immédiatement après, sur la colonne qui indique le prix d’achat. La comparaison amène sourires ou grimaces mais ne nous aide en rien sur la question de savoir s’il faut vendre ou pas. Pour cela, il faut revenir aux deux règles précédentes de la compréhension et de l’anticipation.

Notre objectif principal est de vous accompagner dans la gestion de vos placements et de ses risques.

Notre service est principalement tourné vers les caisses de pension, les gérants indépendants et les family offices.

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